¿Cuál es el mejor ETF para invertir a largo plazo?

Muchos estudios demuestran que la gestión activa, que a veces significa entrar y salir de las posiciones de un fondo con frecuencia, puede a menudo obtener un rendimiento inferior. En concreto, dos informes recientes de Morningstar y S&P Global muestran que en uno de los periodos más volátiles de los que se tiene constancia, menos de la mitad de los fondos activos superaron a sus homólogos pasivos en los 12 meses comprendidos entre junio de 2020 y junio de 2021. Así que, ¿por qué no adoptar un enfoque más a largo plazo de los mercados en lugar de darse el gasto adicional o el estrés que supone cambiar de caballo a mitad de camino? Si quiere pensar en términos de años o décadas en lugar de días o meses, estos siete ETFs a largo plazo ofrecen mucho potencial.


Esta es la lista de los mejores ETFs para invertir a largo plazo:
  • iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
  • Invesco QQQ ETF (QQQ)
  • Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
  • Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
  • iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
  • Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)
  • Vanguard Long-Term Corporate Bond ETF (VCLT)

¿Cuál es el mejor ETF para invertir a largo plazo?
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¿Qué es un ETF?

Un fondo cotizado, o ETF, es un conjunto de valores que los inversores pueden comprar o vender en una bolsa de valores. Un ETF puede incluir desde un puñado hasta miles de acciones, bonos, materias primas u otros activos. Al igual que las acciones, los precios de los ETFs fluctúan diariamente en función del valor de mercado de sus participaciones.

Los inversores utilizan los ETF para diversificarse o invertir en determinados sectores o temas del mercado, como un ETF de energía o un fondo del índice S&P 500. Algunos ETF también proporcionan a los inversores minoristas acceso a valores a los que de otro modo no podrían acceder. En las últimas décadas, los ETF se han convertido en inversiones muy populares. En junio de 2021, el mercado mundial de ETFs tenía un valor de 9,35 billones de dólares.

iShares Core S&P 500 ETF (ticker: IVV)

Aunque el SPDR S&P 500 ETF (SPY) es, con diferencia, la opción más grande y líquida entre los fondos indexados referenciados al S&P 500, este fondo de iShares es digno de mención por un simple hecho: Sólo cobra un 0,03% de comisiones anuales, frente al 0,095% del SPY. Es cierto que la diferencia se reduce a 3 dólares anuales en la oferta de iShares frente a 9,50 dólares si se invierten 10.000 dólares, pero ¿por qué pagar más de lo necesario? La conclusión es que mantienen la misma línea de 500 de las mayores empresas de Estados Unidos. Así que si lo que busca es una exposición barata y diversificada al mercado, IVV lo es.

Pero incluso aun mejor, todavía hay mas opciones para poder invertir en el S&P500, y algunas con precios más accesibles, también puedes revisar estos ticker, invierten de igual manera en el S&P500, e incluso algunas con las mismas comisiones. Los etf son: SPLG, VOO, IVVPESO

Invesco QQQ ETF (QQQ)


QQQ es el mayor ETF ofrecido por Invesco y es similar a IVV en el sentido de que sigue un índice pasivo de acciones. Sin embargo, la diferencia clave es que este fondo está referenciado al Nasdaq-100, lo que significa que sólo se obtienen las 100 principales empresas no financieras que cotizan en el mercado Nasdaq. La buena noticia es que ese grupo incluye a la mayoría de las principales empresas en las que los inversores piensan en primer lugar estos días, incluidas las tres mayores empresas del planeta en la actualidad, los gigantes tecnológicos del billón de dólares Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT) y la matriz de Google, Alphabet Inc. (GOOG, GOOGL). Hay riesgos con este enfoque, por supuesto, ya que se obtiene un mayor sesgo hacia la tecnología que otros índices. Pero teniendo en cuenta el rendimiento superior a largo plazo de este sector en general y de estos grandes nombres en particular, eso puede ser más un atractivo que un perjuicio para algunos inversores que compran y mantienen. QQQ tiene un ratio de gastos del 0,2%.


Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)

Este fondo de Vanguard está referenciado a una lista mucho más profunda de valores, así como a empresas que son generalmente mucho más pequeñas. Como su nombre indica, VTWO está vinculado al índice Russell 2000, una lista de valores que se forma después de clasificar las 3.000 empresas estadounidenses más importantes y excluir de la lista las 1.000 más grandes. Es cierto que los valores más pequeños pueden tener más riesgo, ya que no cuentan con los bolsillos profundos que tienen los valores de alta capitalización. Sin embargo, estos valores ofrecen a veces más ventajas a largo plazo que las empresas establecidas, ya que se encuentran en las primeras fases de crecimiento. Algunos ejemplos son el operador de cines AMC Entertainment Holdings Inc. (AMC), la empresa de alquiler de coches Avis Budget Group Inc. (CAR) y el fabricante de chips de tamaño medio Lattice Semiconductor Corp. (LSCC). VTWO tiene un ratio de gastos del 0,1%.

Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)

Otro importante ETF a largo plazo a considerar es este fondo de Schwab orientado a los ingresos. Si mide el rendimiento de su cartera en décadas y no en unos pocos meses, los dividendos deberían formar parte de su estrategia, ya que pueden sumar a largo plazo. Con una rentabilidad por dividendos actual de casi el 3%, en comparación con la rentabilidad por dividendos media a un año del 1,3% del S&P 500, este ETF es una gran manera de lograr esa estrategia. Estructuralmente es muy atractivo, con un bajo ratio de gastos anual del 0,06% y una cartera bien diversificada con más de 100 posiciones y ninguna acción que ocupe más del 4% de las participaciones. A largo plazo, este fondo le dará una gran exposición al mercado de valores junto con un gran potencial de ingresos a través de los dividendos.

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)


Cada vez más, muchos inversores están poniendo su dinero detrás de sus principios con la vista puesta en la llamada inversión ESG, que hace hincapié en cuestiones medioambientales, sociales y de gobernanza. Pero lo más importante es que las tendencias recientes de Wall Street han demostrado que este tipo de estrategias son capaces de rendir tan bien como las estrategias tradicionales, y en algunas circunstancias, incluso mejor. Este ETF de 25.000 millones de dólares con conciencia ESG de iShares es una excelente manera de aprovechar esta tendencia, con un sencillo sistema de selección que excluye a las empresas de combustibles fósiles, a los fabricantes de armas de fuego y a las empresas que están muy por detrás de sus pares cuando se trata de una representación diversa en los consejos de administración. El fondo también es estructuralmente sólido, con una baja proporción de gastos de sólo el 0,15% y una cartera diversificada de unos 320 valores estadounidenses destacados. Si se preocupa por las tendencias sociales y medioambientales a largo plazo, ya sea por sus principios o por el potencial de rentabilidad superior, merece la pena echar un vistazo a ESGU.

Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)

Hasta ahora, todas las participaciones de ETF a largo plazo mencionadas en esta lista se han centrado en los mercados de renta variable de Estados Unidos. Y aunque las acciones nacionales son ciertamente importantes, es igualmente importante que los inversores consideren la diversificación geográfica si están en ella a largo plazo. Ahí es donde entra VXUS. Este fondo de 400.000 millones de dólares es uno de los mayores ETF de cualquier tipo en Wall Street, y es una de las formas más sencillas y líquidas de obtener exposición internacional para su cartera. Con una estrategia "ex-estadounidense", este ETF cuenta con una enorme gama de 7.800 valores de casi todos los rincones del mundo, excepto Estados Unidos. Esto significa que multinacionales de primera línea, como el gigante suizo del consumo Nestle SA (NSRGY) y el fabricante japonés de automóviles Toyota Motor Corp. (TM) se suman a las pequeñas empresas de mercados emergentes de China y Brasil. Se trata de un fondo único para la exposición global y podría ser una participación importante para los inversores que buscan ampliar sus carteras más allá de los Estados Unidos.

Vanguard Long-Term Corporate Bond ETF (VCLT)

Por último, pero no por ello menos importante, este fondo de Vanguard va más allá de los ETFs centrados en acciones que se encuentran en esta lista y se adentra en los mercados de renta fija para ofrecer exposición a los bonos corporativos. Este es un factor importante para muchos inversores, ya sea porque les preocupa el potencial de ingresos a largo plazo o porque buscan diversificación. En concreto, el VCLT invierte en bonos corporativos a largo plazo, centrándose únicamente en bonos con grado de inversión de empresas bien capitalizadas. De este modo, se divide la diferencia entre los arriesgados bonos basura de empresas con problemas y los bonos del Tesoro de EE.UU., sólidos pero con un rendimiento comparativamente menor. Como resultado, el rendimiento actual es de alrededor del 3,2%. Esto hace que VCLT sea una buena inversión fundacional para aquellos que quieran exponerse al mercado de bonos como parte de sus estrategias a largo plazo. El VCLT tiene un ratio de gastos del 0,04%.


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